SEC前官员指币安迟早崩溃

全球最大加密货币交易所币安（Binance）与美国司法部门间的和解协议细节曝光，虽然币安以同意认罪及支付43价美元天价罚款了结针对该公司的诉讼，但有美国证券交易委员会（SEC ）前官员认为币安将面临多年审查，崩溃只是迟早问题。

SEC前官员John Reed Stark细阅了美国司法部门日前公开的币安认罪协议后，表示美国司法部及金融犯罪执法局（FinCEN）对币安祭出的条件，是前所未有的高水平监管要求，其中包括反规避制裁、定期审查、全面报告、监控等，他预计单要满足这些要求，币安可能便要花上数千万至数亿美元。

币安受司法部多个刑事相关部门监察

撇除经费的问题，币安与司法部的合规承诺包括当局能根据合理要存取币安所有文件、纪录、设施，而币安需尽力为其接洽前员工、中介机构、经销商、合资伙伴等相关者；币安并受司法部多个刑事相关部门将密切监察，如有妨碍司法公正、涉及公司高管不法、对国安以至公共安全及环境构成风险等清况，监察员将直接向政府汇报，而不事前向币安告知调查结果。

除了司法部门，币安亦同意了配置一位为期5年的FinCEN监察员，监察员将对币安多方面评估，包括有否遵守和解协议、非银行金融机构条款、反洗钱法等。

Stark形容币安接受的协议使公司及其客户暴露于全年无休的财务“大肠镜检查”，而为执法和监管调将有大量机会发现新的罪证：“我的看法是，就像贩毒集团一样，像币安这样隐密、不透明的金融公司，不可能突然转变为传统守法、开放透明的机构。”他表示，币安几乎不可能通过DOJ/FinCEN 多年的全面审查，崩溃只是时间问题。

值得留意的是，SEC并不在与币安达成和解的机构之列，有报导指SEC拟将币安的认罪协议纳入诉讼，以进一步狙击该交易所。

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